Unit 0 Investing SPANISH

asset allocation

Disbursement of an investment portfolio across broad asset classes (stocks, bonds, cash) Desembolso de una cartera de inversiones en amplias clases de activos (acciones, bonos, efectivo)

Mutual Fund

A collection of stocks and/or bonds combined into one fund which will be traded as a unit, typically chosen and actively managed by an "expert" in exchange for a fee from each investor Un conjunto de acciones y/o bonos combinados en un fondo que se negociará como una unidad, normalmente elegido y gestionado activamente por un "experto" a cambio de una comisión de cada inversor

Security

A financial asset, such as a stock or a bond, that can be bought and sold in a financial market Un activo financiero, como una acción o un bono, que puede comprarse y venderse en un mercado financiero

Index Fund

A low-fee portfolio of stocks chosen to track or mimic a stock market index, thereby removing the human element of investing because no one is choosing the individual stocks Una cartera de valores de bajo coste elegida para seguir o imitar un índice bursátil, lo que elimina el elemento humano de la inversión porque nadie elige los valores individuales

401(k)

A retirement savings plan, sponsored through your employer who will often match your contributions, that allows an individual to save for retirement and have the savings grow while deferring taxes until funds are withdrawn Un plan de ahorro para la jubilación, patrocinado a través de su empresa, que a menudo igualará sus contribuciones, que permite a una persona ahorrar para la jubilación y hacer que los ahorros crezcan mientras se aplazan los impuestos hasta que se retiran los fondos.

Bond

A security in which the investor loans money to an organization, which then the organization pays regular interest payments and returns the principal on the maturity date Un valor en el que el inversor presta dinero a una organización, que luego ésta paga regularmente los intereses y devuelve el capital en la fecha de vencimiento

Stock

A share of the value of a company, which can be bought, sold, or traded as an investment and which gives the investor small partial ownership of the company Una parte del valor de una empresa, que puede comprarse, venderse o negociarse como una inversión y que da al inversor una pequeña propiedad parcial de la empresa

S&P 500

An index of 500 large cap companies chosen based on their size, industry, and other factors, used to represent the entire market Un índice de 500 empresas de gran capitalización elegidas en función de su tamaño, sector y otros factores, utilizado para representar a todo el mercado

Dow Jones Industrial Average

An index that tracks the stocks of a set group of 30 large, well-established, financially sound companies that are leaders in their industries Un índice que sigue las acciones de un grupo de 30 grandes empresas bien establecidas y financieramente sólidas que son líderes en sus industrias

Roth IRA

An individual retirement account that allows a person to set aside after-tax income up to a specified amount each year Roth IRA Una cuenta de jubilación individual que permite a una persona apartar ingresos después de impuestos hasta una cantidad determinada cada año Roth IRA

financial planner

An investment professional who helps individuals set and achieve their long-term financial goals through investments. Un profesional de la inversión que ayuda a las personas a establecer y alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo a través de las inversiones.

Risk

Degree of uncertainty on how likely the investor is to make money on an investment. Grado de incertidumbre sobre la probabilidad de que el inversor gane dinero con una inversión.

Long term investments because time is necessary for compound interest to give large returns. Inversiones a largo plazo porque el tiempo es necesario para que el interés compuesto dé grandes rendimientos.

Does compound interest have more of an impact for short-term or long-term investments? why? ¿El interés compuesto tiene más impacto en las inversiones a corto o a largo plazo?

Tata Motors, TTM, $21.87

From the image identify the following: Company name, Ticker Symbol, and current stock price. A partir de la imagen identifique lo siguiente: Nombre de la empresa, símbolo de cotización y precio actual de las acciones.

for an emergency fund, to save up for a larger purchase (car, vacation, down payment for house) para un fondo de emergencia, para ahorrar para una compra mayor (coche, vacaciones, pago inicial de una casa)

If investing can bring higher returns, why should you put money in a savings account at all? Si la inversión puede aportar mayores rendimientos, ¿por qué hay que poner el dinero en una cuenta de ahorro?

72 / 5.5 = 13 years

Rule of 72 Practice Problem #1: Marne invested $1,500 into a CD earning 5.5% interest. How long will it take to double Marne's investment? Problema de práctica de la regla del 72 nº 1: Marne invirtió 1.500 dólares en un CD que gana un 5,5% de interés. ¿Cuánto tiempo tardará Marne en duplicar su inversión?

21 - 14 = 7 years of investing period 72 / 2 = 10%

Rule of 72 Practice Problem #2: Mark is 14 years old when he invests $2,000 in a mutual fund. What interest rate will he have to invest his money at to double his investment by his 21st birthday? Problema de práctica de la regla del 72 #2: Mark tiene 14 años cuando invierte 2.000 dólares en un fondo de inversión. ¿A qué tipo de interés tendrá que invertir su dinero para duplicar su inversión cuando cumpla 21 años?

Initial Public Offering (IPO)

The first time a company becomes publicly traded by issuing stock that may be bought and sold on the market La primera vez que una empresa pasa a cotizar en bolsa emitiendo acciones que pueden comprarse y venderse en el mercado

vesting period

The minimum number of years a worker must be employed before the company's contribution to a retirement account becomes permanent. El número mínimo de años que un trabajador debe estar empleado antes de que la contribución de la empresa a una cuenta de jubilación sea permanente.

Diversification

The practice of investing in a large variety of stocks, bonds, and/or funds as a way to as a way to reduce your overall risk La práctica de invertir en una gran variedad de acciones, bonos y/o fondos como forma de reducir el riesgo general

Nasdaq

The second largest stock exchange in the world La segunda bolsa más grande del mundo

New York Stock Exchange (NYSE)

The world's largest stock exchange that trades 2,800 companies La mayor bolsa del mundo que negocia con 2.800 empresas

1) Start as early as you can 2) keep investments diverse 3) Don't invest in anything too risky 4) Keep your money invested for a long period of time 5) Have patience 6) If your Employer contributes to your 401(K) then participate 7) Roth IRAs are a great retirement option, you can withdraw contributions and there are no taxes paid on any profits 1) Empezar lo antes posible 2) Mantener las inversiones diversificadas 3) No invertir en nada demasiado arriesgado 4) Mantener su dinero invertido durante un largo periodo de tiempo 5) Tener paciencia 6) Si su empleador contribuye a su 401(K) entonces participe 7) Las IRAs Roth son una gran opción para la jubilación, puedes retirar las contribuciones y no se pagan impuestos sobre las ganancias

What 3 tips would you give someone who is about to invest their money for the first time? ¿Qué 3 consejos le daría a alguien que va a invertir su dinero por primera vez?

Rule of 72

a technique for estimating the number of years required to double your money at a given rate of return una técnica para estimar el número de años necesarios para duplicar su dinero con una tasa de rendimiento determinada

Target Date Funds

an investment fund that automatically changes the direction of your investments from high-risk, high-reward to low-risk, low-reward options as you near retirement. un fondo de inversión que cambia automáticamente la dirección de sus inversiones de opciones de alto riesgo y alta recompensa a opciones de bajo riesgo y baja recompensa a medida que se acerca la jubilación.

Robo-Advisor

an online wealth management service that provides automated, algorithm-based portfolio management advice without the use of human financial planners un servicio de gestión patrimonial en línea que ofrece asesoramiento automatizado de gestión de carteras basado en algoritmos, sin necesidad de recurrir a planificadores financieros humanos

compound interest

interest earned on both the principal amount and any interest already earned los intereses devengados tanto por el importe principal como por los intereses ya devengados